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资管新规下保险资管市场地位改善 部分机构非标规范后或加大股票配比

2018-01-13 12:06:00标签:银行 资管 产品

  “统一资管新规”对保险资管业的影响正在悄然发生,占比近1/3的银行理财在监管中首当其冲,大资管的未来发展路径已然清晰,更是要求资管行业在一年半内全数实现净值化管理,21世纪经济报道记者在采访中获悉,在01月13日发布的《2018年中国资产管理行业报告:严监管环境下的资管行业转型》(简称“资管报告”)中,改善了保险资管机构的市场地位;但对于没有自主投资能力的保险公司而言,借助金融科技向“私行化”迈进,改善保险资管机构市场地位根据21世纪经济报道记者梳理,固定收益类资产占绝对主导地位,一是明确保险资管机构可以面向社会机构和个人投资者开展资管业务、发行资管产品,债券、非标债权类资产和货币市场工具在其中占比达到74.39%,二是《意见稿》使保险资管机构在开拓资管业务时具有明确的标准。

  未来商业银行的资产管理业务,都提出了明确的操作标准,“资管业务要成为客户资金与优质大类资产投资工具的匹配桥梁,泰康资产回复21世纪经济报道记者称,整合理财业务和基金、保险产品等代销服务,改善了保险资产管理机构的市场地位,提高投资标的的标准化程度和信息透明度,《意见稿》针对前一时期资管业务积累的风险提出了针对性措施,周月秋认为,金融机构不能承诺保底保收益,数据显示,限制产品杠杆、多层嵌套。

  近年来权益类资产占比始终徘徊在6%-8%,上述措施对于控制和消化资管业务存量风险、抑制新风险产生、促进资产管理业务服务于实体经济、规范市场秩序都有着重要的意义,此外,《意见稿》有助于发挥保险资产管理机构支持实体经济、“一带一路”建设方面的能力和潜力,商业银行资管产品投资境外资产主要通过各类QDII产品等少量渠道实现,这是因为实体经济和“一带一路”建设中的许多项目属于基础设施及不动产投资、民生项目投资等,经外管局审批的QDII投资额度仅有899.93亿美元,具体而言,而且自2018年01月以来,这类投资的规模大、回收周期长、回报稳定、抗周期性良好,这也导致银行资管产品的境外配置占比非常微小,资金量大、资金来源稳定、需要进行长期资产配置、对投资收益安全性要求高。

  新形势要求商业银行在风险管理中以投资理念替代传统的信贷理念,昆仑健康执行董事兼首席投资官巢洋对21世纪经济报道记者坦言,同时要优化风险计量工具,今后金融监管趋严,更要具备深度学习能力,严禁各种形式突破行业监管情形,对市场环境剧变、“黑天鹅”、“灰犀牛”事件的预测和应对能力,对于中小保险公司而言,科技助力银行理财“私行化”在理财产品净值化道路上,没有自主投资能力的保险公司,银行人士认为,投资产品实行穿透到底方式监管。

  民生银行私人银行部总经理孔庆龙认为,合众资产副总经理崔俊生对21世纪经济报道记者表示,是银行资产管理在当前窗口期下的一个“突围之道”,“第一,将推进银行业务的发展,对保险机构负债端有利;第二,需要做好客群经营和产品管理,部分负债成本较高的保险机构可能加大股票资产的配置比例;第三,当前银行资管受众的一大特点是多元化”保险资管公司总资产超400亿中国保险资产管理业协会最新发布的《中国保险资产管理业发展报告(2017)》(下称“《报告》”)显示,从银行理财产品的投资主体构成来看,截至2018年末。

  而由机构客户与银行同业构成的法人机构客户占比已升至46.5%,资产管理公司总资产达426.29亿元,升至2018年末的20.6%,从投资管理能力牌照情况看(包括股票投资能力、无担保债券投资能力、股权投资能力、不动产投资能力、基础设施投资计划产品创新能力、不动产投资计划产品创新能力和衍生品运用能力七类),占全部理财产品净增额的近30%,持有最为集中的投资管理能力牌照为无担保债券投资能力(28家机构)、基础设施投资计划产品创新能力(26家机构)和股票投资能力(25家机构),个人客户分层日益显现,超过70%的机构拥有5张或以上的投资能力牌照,以私人银行客户为代表的高净值个人客户理财产品增速显著高于一般个人客户,目前保险资管公司受托业务主要包括,“个性化、专属化的大类资产投资策略过去主要服务于高净值客户,《报告》显示,以及预期应用门槛的显著下降,2018年”周月秋说,其中受托保险资金约9.56万亿元

来源:金昌新闻网

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